Es ist eine Sache, ein guter Investor zu sein. Es ist etwas ganz anderes zu wissen, wie man Investitionen lehrt. Warren Buffett ist in beiden Bereichen spektakulär und hat einen Finanz- und Anlageerfolg von über 50 Jahren, um dies zu beweisen. Buffett ist zwar nicht der reichste Mann der Welt, aber er ist mit großem Abstand der reichste Investor des Planeten.

Hier sind einige dieser Lektionen, die Buffett im Laufe der Jahre angeboten hat und die Ihnen dabei helfen können, ein besserer Investor zu werden. Dies sind 5 Lektionen, um zu unterstreichen, was lohnt sich

Entwickeln Sie eine Investment-Denkweise

1. Entwickeln Sie eine Investment-Denkweise.

Es ist wahr, dass jeder von uns zu Investoren werden kann, aber nicht jeder von uns kann unsere Investitionen selbst besitzen und verwalten. Dafür brauchen wir eine voll ausgerüstete Denkweise. Und das bedeutet, dass Sie tausende von Stunden gezielter Studien einsetzen müssen, um Ihr Investment-Niveau und Ihre geistige Eignung zu verbessern.

2. Langfristiges Investieren kann Geduld üben.

Immer, wenn Buffett das Wort "Investition" verwendet, schließt er ausdrücklich Spekulanten aus, die gewohnheitsmäßig gezwungen sind, Investitionen zu tätigen (dh kaufen und dann zum Zeitpunkt der Wertschätzung verkaufen).

Eine von Buffetts berühmten Aussagen, die auf seine Vorliebe für langfristige Investitionen anspielt, lautet:

"Egal wie groß das Talent oder die Anstrengungen sind, manche Dinge brauchen nur Zeit. Sie können in einem Monat kein Baby bekommen, indem Sie neun Frauen schwanger bekommen . ”
Buffett

Kurz gesagt: Ein echter Investor spekuliert nicht nur; Er oder sie trifft fundierte und intelligente Anlageentscheidungen und reist sie auf lange Sicht. Diese Art von Investor führt letztendlich zu mehr Erfolg als die kurzfristige. Ein typisches Beispiel: Sein Unternehmen hat im Zeitraum von 1964 bis zu diesem Jahr 2014 einen Gesamtgewinn von 751.113 Prozent erzielt.

Wert gegenüber dem Geld

3. Priorisieren Sie den Wert gegenüber dem Geld.

Dies ist ein guter Punkt, um Buffets eine Vorstellung davon zu vermitteln, was lohnt sich. Manchmal korrelieren der Geldbetrag, den wir für etwas ausgeben, und der Wert, den wir von unserem gekauften Artikel erhalten, nicht miteinander. Nur weil Sie einen Ferrari für 400.000 US-Dollar gekauft haben, bedeutet dies nicht, dass sich Ihre allgemeine Lebensqualität durch das von Ihnen gefahrene Auto verbessert.

Viele Leute machen den Fehler, dem Geld den ultimativen Wert zuzuschreiben. Buffett ist anderer Meinung. Ein Anleger versteht, dass die Marktpreise für Rohstoffe und Aktien von der Nachfrage, dem Angebot und der allgemeinen Marktstimmung des Unternehmens oder der betroffenen Ware bestimmt werden

Buffett hat eine allgemeine Anlageformel, insbesondere in Aktien. Er schlägt vor, dass die beste Zeit für die Investition in ein Unternehmen die beste Zeit ist, wenn der Aktienkurs niedriger ist als der innere Wert. In einfachen Worten sollten Sie in Unternehmen investieren, wenn diese unterbewertet sind.

4. Der Faktor Mensch spielt bei Investitionen eine große Rolle

Der jahrzehntelange Erfolg von Buffett ist ein weiterer Beweis dafür, dass die mittlerweile weitgehend diskreditierte effiziente Markttheorie fehlerhaft ist. Investieren ist sowohl eine Wissenschaft als auch eine Kunst, und Buffett glaubt, dass die moderne Finanztheorie die künstlerische Seite nicht angemessen berücksichtigt - den menschlichen Faktor.

Menschliche Emotionen, Gefühl und Intelligenz beeinflussen den Markt viel mehr als das moderne Finanzmodell zugeben will. Letzteres lässt die Dinge zu einfach und unkompliziert aussehen, vorausgesetzt, dass etwas geschehen kann, was noch nie passiert ist.

Das moderne Finanzmodell stützt sich eher auf frühere und gegenwärtige Marktdaten (Physik) als auf den Faktor Mensch (Verhaltenswissenschaft), wenn das Gegenteil der Fall sein sollte. Buffett hat vorgeschlagen, dass die Kontrolle der Emotionen viel wichtiger ist. Ihm zufolge

"korreliert der Investitionserfolg nicht mit dem IQ ... Sie brauchen das Temperament, um den Drang zu kontrollieren, der andere Menschen in Schwierigkeiten bringt, wenn sie investieren."
Buffett

5. Investieren in das, was Sie verstehen.

Aufgrund seines Glaubens im „Kreis der Kompetenzen“ empfiehlt Buffett, dass Sie

„niemals in ein Unternehmen investieren, das Sie nicht verstehen“

Mit anderen Worten: Wählen Sie keine Unternehmen, die Wissen außerhalb Ihres Kompetenzbereichs benötigen, zumindest nicht, bevor Sie ausreichend erworben haben Wissen, dies zu tun. Buffett fasst Faktoren, die ein Unternehmen beeinflussen, in Kategorien zusammen: das Erkennbare, das Unbekannte, das Wichtige und das Unwichtige.

Was er damit meint, ist, dass Unternehmen eine gute Wahl sind, um nur dann zu investieren, wenn ihre wichtigen Faktoren bekannt sind. Wenn Sie nicht über ausreichende Kenntnisse über ein Unternehmen verfügen, wird es schwieriger, langfristige Investitionen zu halten und vorherzusagen, wie das Unternehmen (und seine Branche) in den nächsten Jahren aussehen wird.

Buffett zum Beispiel bleibt normalerweise in der Tech-Industrie. Er legt die meisten dieser Geschäfte in den "zu harten" Stapel auf seinem Schreibtisch. Er bezieht sich auf Investitionen in Unternehmen, die Sie nicht verstehen, wenn Sie versuchen, über sieben Bars zu springen, wenn Sie nach einer 1-Fuß-Bar (einem Unternehmen, das Sie verstehen) suchen sollten, das Sie übergehen können.

Buffet-Erfolge zeigen die Ergebnisse jahrzehntelanger Weisheit und harter Arbeit, um erneut zu beweisen, was investiert wird? und was lohnt sich ?